Neue nachhaltige Investitionslösungen
Die FCT-Gruppe steht zu ihren Werten und Verpflichtungen. Daher erweitert sie laufend ihr Angebot, um völlig unabhängig die vielfältigen Bedürfnisse von Unternehmen im Bereich der beruflichen Vorsorge zu erfüllen. In Übereinstimmung mit ihrem Modell der offenen Architektur hat die FCT 1e beschlossen, den angeschlossenen Vorsorgewerken neue Investitionslösungen zur Verfügung zu stellen, die auch die Kriterien Umwelt, Soziales und Unternehmensführung (ESG) berücksichtigen. Dank dieser neuen Option kann nun jedes angeschlossene Vorsorgewerk seine eigene Anlagestrategie entwickeln, indem es sich für ESG-Anlagefonds entscheidet. Diese Fonds wurden von dem Anlageauschuss der FCT Gruppe vorausgewählt und vom FCT 1e Stiftungsrat bestätigt.
Die ausgewählten ESG-Fonds schliessen Unternehmen aus, die in umstrittenen Branchen (z.B. Waffen oder Tabak) tätig sind. Ausgenommen sind auch Unternehmen mit sozial unverantwortlichen Geschäftspraktiken. Darüber hinaus werden jene Unternehmen mit nachhaltigen Geschäftspraktiken, welche ökologische, soziale und Governance-Compliance (oder -Indikatoren) in ihre Geschäftstätigkeit integrieren, ebenfalls bevorzugt und in den Portfolios übergewichtet. Diese neue Fonds-Palette ermöglicht es den angeschlossenen Vorsorgewerken beispielsweise, in «grüne Obligationen», die Umweltprojekte finanzieren, oder aber in Anlagefonds zu investieren, deren CO2-Fussabdruck und Wasserverbrauch deutlich unter dem Marktdurchschnitt liegen.
In diesem derzeit boomenden Bereich kann sich Swiss Re, einer der grössten institutionellen Anleger der Schweiz, langjähriger Erfahrung rühmen, da er seit 2016 eine ESG-Benchmark setzt. Der bedeutendste Rückversicherer der Welt hat sich einer globalen ESG-Strategie verschrieben. In seinen Portfolios war ersichtlich, dass der ESG-Ansatz eine Rendite einbringt, die mit den nicht-ESG-Indizes identisch ist, ohne jedoch ein höheres Risiko nach sich zu ziehen, da die Volatilität sogar noch niedriger ausfällt. Die Performance dieser Fonds ist insoweit konkurrenzfähig, dass verantwortungsbewusste Investitionen möglich sind, ohne dabei die künftigen Renditen Ihrer Pensionskasse zu kompromittieren.
Für die der FCT 1e angeschlossenen Vorsorgewerke stehen ESG-Anlagestrategien mit unterschiedlichen Risikoprofilen zur Verfügung. Dadurch können sich die paritätisch zusammengesetzten Vorsorgekommissionen für jene vorausgewählten Strategien, welche den 1e-Versicherten angeboten werden, entscheiden, falls Letztere gemäss ESG-Kriterien investieren möchten. Diese neuen ESG-Strategien, die eine Aktienexposition von 15% bis 45% aufweisen, bevorzugen Unternehmen und Staaten, die sich konkret für nachhaltige Entwicklung engagieren.
Im Rahmen der ESG-Strategien FCT 1e, weisen die über eine kurze Laufzeit von 3 Jahren simulierten historischen Performances (Backtesting 30.09.2017 bis 30.09.2020) sogar eine höhere Rendite auf als die Marktindizes, wie die unten stehende Tabelle zeigt.
| Strategien1 | 1 Jahr | 3 Jahre (annualisiert) |
|---|---|---|
| FCT ESG 15 | 1.44% (+1.13%) | 2.78% (+0.00%) |
| FCT ESG 25 | 1.79% (+1.48%) | 3.35% (+0.55%) |
| FCT ESG 35 | 2.11% (+2.66%) | 3.89% (+0.96%) |
| FCT ESG 45 | 2.45% (+3.00%) | 4.44% (+1.50%) |
Die Zahlen in den Klammern geben die relative Performance im Verhältnis zum Referenzindex Pictet BVG an.
Mit diesem neuen ESG-Angebot zeigt die FCT-Gruppe, dass sie proaktiv auf die fortlaufenden Entwicklungen der beruflichen Vorsorge reagiert, indem sie flexible und innovative Lösungen zugunsten der Versicherten erarbeitet.
Für weitere Auskünfte zu den angesprochenen nachhaltigen Lösungen wenden Sie sich an Ihren FCT-Berater-in. Ihr Ansprechpartner wird Sie zusammen mit Ihrem Bankpartner oder den Anlageteams der FCT-Gruppe gern ausführlich dazu informieren.
Fabien Delessert
Head of Finance & Investment Services, Trianon SA
Member of the investment committee, FCT Pension
